帮忙去银行简单取一次钱就能获得一笔不菲的收入？要警惕是否成了电诈帮凶！
时至春节前后，网络电诈一系列诈骗案件进入高峰期。诈骗分子为了实施诈骗、转移赃款，利用部分群众贪图小便宜的心理，诱骗他们成为电诈的“工具人”。全国各地警方近期陆续披露了类似的案件，多家银行也对此“陷阱”进行了警示。
“馅饼”or“陷阱”？
近期，北京丰台警方公布了一宗案件，警方发现辖区内有几名男子的银行账户存在异常，他们银行账户内转入的钱来历不明，很有可能是诈骗赃款。
根据前期掌握的线索，警方了解到，几天后会有一名男子到银行帮骗子转账。丰台公安分局岳各庄派出所的民警立刻到银行进行了蹲守。苏某则在取款的过程中被刑事拘留。
据了解，苏某当天要将自己银行卡内进账的23000元都取走，这笔钱是境外的骗子诈骗得来的赃款，而他则充当了“工具人”角色。苏某承认，自己就是为了500元的好处费。
目前，苏某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被丰台警方刑事拘留。
几天后，岳各庄派出所在工作中发现又有一名男子充当了“工具人”角色，帮骗子转账。涉案“工具人”杨某在银行取现8000元后被警方抓获。杨某供述，他是在网上找的兼职，诈骗分子承诺其帮助取款后可借贷20万元。目前，杨某也因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被丰台警方刑事拘留。
实际上，类似的案件在全国各地频繁发生。2024年12月底，陕西省勉县人民法院也公布了一宗同类的案件。2024年3月，郎某在抖音上搜索贷款信息，在网上与一位自称“勇哥”的陌生男子添加微信，“勇哥”告知郎某某可以贷款，但需见面签订合同。随后，郎某前往厦门，并按照对方要求将自己的两张银行卡交与对方，对方拍照留存将上述物品返还。后来郎某前后三次按照“勇哥”团伙要求取现、转移资金13.1万元。2024年12月5日，勉县法院作出刑事判决，被告人郎某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑两年三个月，宣告缓刑两年六个月，并处罚金人民币6000元。
除了帮助取现外，被电诈充当“工澳门最准资料免费网站2具人”的“套路”还有很多。江苏省泰州市公安局海陵分局京泰派出所民警发现，辖区内某金店资金流水异常。原来，一名男子曾来店里声称要给“父母”买5万元左右的黄金，但没带够现金，要求营业员提供银行账户，他让自己的“父亲”转账。
据了解，这个所谓的“父亲”，就是电信诈骗分子骗到的受害人。这名男子通过购买大宗黄金来帮助洗白涉诈资金，这些黄金将通过其他渠道兑换成现金，再转移到诈骗分子手中。
相关办案人员表示，电诈“工具人”相当于司法机关与诈骗分子之间的一道障眼法，让诈骗分子更加隐蔽，犯罪产业链难以被整体精准打击。司法实践中，对于涉及犯罪的电诈“工具人”，往往以帮信罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪来追究刑责。
多家银行警示风险
针对电诈“工具人”同类事件频发，多家银行也在不断通过反诈宣传警示相关风险。
2025年年初，中信银行成都分行开展了“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”专项反诈宣传。
2024年12月16日，中国银行江西省分行也开展了“全民反诈在行动”系列活动。中国银行江西省分行专门成立了宣传活动领导小组，组织辖内机构开展“不做电诈工具人”为主题的宣传活动。
一家国有大行人士表示：“天上不会掉馅饼，不要轻易帮助人取现赚佣金，也不要帮人购买贵重物品赚小费，更不能直接出借个人的银行账户谋利。一旦涉及电信诈骗，‘工具人’也会受到严重的刑事处罚。”
在打击电诈过程中，银行在其中也承担了较大的责任，这包括新开账户、账户资金使用等情况。“为了避免帮助犯罪分子洗钱或涉及电诈资金，客户在新开设账户之前必须签订承诺书，并保证账户资金是真实个人使用。按照相关规定，银行还会不断对账户持有人进行多次的回访。另外，对于资金异常的账户，银行需要及时向上级部门汇报，并通知辖区的警方。”上述银行人士表示。
“如果‘工具人’并不知晓自己的行为涉及电诈，那么法律上可能会根据具体情况给予一定的减免。如果‘工具人’知晓自己的行为是在诈骗，并积极参与其中，那么就需要承担相应的法律责任。”北京市法院相关人士称，是否存在利益关系是其中一个重要衡量标准。据中国经营网
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