随着国家监管部门对诈骗犯罪治理工作的深入推进,各大商业银行积极响应,不断深化涉诈风险防控措施。

近日,邦盛科技中标上海农商银行线上反欺诈模型项目,通过该项目将持续深化涉诈治理工作,提升涉诈风险识别准确性及涉诈风险管控时效性。

随着国家监管部门涉诈治理工作的持续开展,涉诈犯罪分子的活动方式、操作手法及反侦察手段也在逐渐升级,呈现出“即开、即用、即弃”的新特点,给业务处理带来新的风险及挑战。

为了应对新挑战,同时积极响应人民银行关于“持续巩固前期存量账户排查成果、做好常态化的账户风险排查工作”指导意见,邦盛科技将协助上海农商银行通过构建构建事中拦截机制,实现高风险涉诈出金交易的精准识别和拦截;通过构建事后常态化排查机制,补足风险识别的覆盖率,进一步清理涉诈客户;通过“事中+事后”双层防控体系,兼顾精准和覆盖,逐步压降行内涉案客户数量;同时进一步强化线上渠道业务管理,加强客户身份核实和事前事中监控,进一步提升风险识别监控能力。

随着金融数字化转型的进程加速,相应的咨询服务需求不断涌现。针对银行机构的具体情况,结合同业服务经验,制定能够有效解决银行实际痛点的咨询建议和方案,对银行解决当下及应对未来发展变化至关重要。

上海农商银行成立于2005年8月,是由国资控股、总部设在上海的法人银行,也是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。2021年成为上海证券交易所主板上市公司。

上海农商银行在中国银行业协会2023年度“陀螺”评价中位列城区农商行综合评价第一,位列2023年中国银行业100强榜单第23位。

日新月异的新型诈骗手段对银行的安全防御能力提出了更高要求,此次将以数理方式帮助上海农商银行建立线上智能反欺诈模型,排查存量风险,防范增量风险,提升涉诈风险识别的前瞻性,提高涉诈规则模型的准确性,保障业务稳健发展。

多年来,邦盛科技在金融反欺诈领域积累了丰富的反欺诈业务能力和系统建设实践经验。邦盛科技打造了一支从咨询规划到实施落地的复合型人才团队,在服务大行的多年实践中积累了丰富的经验,打通了集咨询、建模、技术、产品、数据的全栈服务体系和从咨询到技术实施的全周期服务能力。

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